admin από τον Jesse Eisinger, ProPublica
Εάν μετράτε τις συγκρούσεις συμφερόντων του Προέδρου Ντόναλντ Τραμπ με το χρηματικό ποσό που διακυβεύεται ή την ποικιλία αλληλεπιδράσεων με τα κυβερνητικά ρυθμιστικά όργανα, ο ένας νικάει κάθε άλλο: τη σχέση του με την Deutsche Bank.
„Η Deutsche θέτει τη μεγαλύτερη σύγκρουση για την οποία γνωρίζουμε όσον αφορά τα ποσά του δολαρίου και την κλίμακα των νομικών ανοιγμάτων“, λέει ο Brandon Garrett, καθηγητής Νομικής του Πανεπιστημίου της Βιρτζίνια και συγγραφέας «Πολύ μεγάλο για να αποτύχει: Πώς συμβιβάζονται οι εισαγγελείς με εταιρείες». Προσπαθώντας να ξεκαθαρίσει τα εκκρεμή κανονιστικά της προβλήματα, η τράπεζα «μπορεί να προσπάθησε να κάνει ό, τι καλύτερο μπορεί για να αποφύγει την εμφάνιση ακατάλληλης λειτουργίας, αλλά μπορεί να τους είναι αδύνατο να το κάνουν».
Η Deutsche είναι ο κύριος πιστωτής του Τραμπ, έχοντας δάνεισε δισεκατομμύρια στον πρόεδρο από τα τέλη της δεκαετίας του 1990, ακόμη και όταν άλλες αμερικανικές τράπεζες εγκατέλειψαν τον Τραμπ, ο οποίος συχνά χρεοκόπησε τις επιχειρήσεις του. Ενώ ο πρόεδρος δεν έχει δημοσιοποιήσει τις φορολογικές του δηλώσεις, δημοσιοποίησε κάποιες πληροφορίες σχετικά με τα χρέη του. Σύμφωνα με αυτές τις ελλιπείς γνωστοποιήσεις και αναφορές, ο οργανισμός Trump έχει περίπου 300 εκατομμύρια δολάρια σε δάνεια που εκκρεμούν από την τράπεζα. Ο Τραμπ συνεχίζει να κατέχει την επιχείρηση, αν και έχει μεταβιβάσει την καθημερινή διαχείριση στους γιους του.
Την ίδια στιγμή που είναι ο μεγαλύτερος γνωστός πιστωτής του Τραμπ, η Deutsche βρίσκεται σε συχνή επαφή με πολλές ομοσπονδιακές ρυθμιστικές αρχές. Ενώ η τράπεζα συμφώνησε την περασμένη εβδομάδα να πληρώσει 630 εκατομμύρια δολάρια για τον διακανονισμό των χρεώσεων από την κορυφαία οικονομική ρυθμιστική αρχή της πολιτείας της Νέας Υόρκης καθώς και την Αρχή Χρηματοπιστωτικής Συμπεριφοράς του Ηνωμένου Βασιλείου ότι είχε βοηθήσει τη ρωσική νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, εξακολουθεί να υποβάλλεται σε σχετική ομοσπονδιακή έρευνα για αυτές τις δραστηριότητες, τις οποίες προσπαθεί επίσης να διευθετήσει. Αυτό θα είναι μια πρώιμη μεγάλη δοκιμασία του Υπουργείου Δικαιοσύνης υπό τον Γενικό Εισαγγελέα Τζεφ Σέσιονς. Το Υπουργείο Δικαιοσύνης έχει επίσης μια συνεχή έρευνα για χειραγώγηση συναλλάγματος από πολλές τράπεζες, συμπεριλαμβανομένης της Deutsche Bank.
Ακόμη και αν η τράπεζα διευκρινίσει τις τρέχουσες ομοσπονδιακές υποθέσεις, θα παραμείνει επιβαρυμένη από παραβάσεις του παρελθόντος. Κατά τη φούσκα των κατοικιών, η Deutsche Bank παραπλάνησε τους αγοραστές για την ποιότητα των ενυπόθηκων τίτλων της και παρέλειψε σημαντικές πληροφορίες. Το 2015, η θυγατρική της στο Λονδίνο δήλωσε ένοχη σε σχέση με τη συνωμοσία πολλών τραπεζών για χειραγώγηση των παγκόσμιων επιτοκίων και πλήρωσε 775 εκατομμύρια δολάρια σε ποινικές κυρώσεις.
Σύμφωνα με τον Garrett, η Deutsche θα έχει σύντομα έξι ανεξάρτητες οθόνες που θα παρακολουθούν τη συμπεριφορά της το 2014 περισσότερο από ποτέ για μία εταιρεία. Προερχόμενοι από τις τάξεις των συμβούλων και των δικηγορικών γραφείων, αυτοί οι επόπτες διασφαλίζουν ότι η Deutsche συμμορφώνεται με τους προηγούμενους κρατικούς και ομοσπονδιακούς διακανονισμούς και κανονισμούς που σχετίζονται με τους χειρισμούς συναλλάγματος, την απάτη σε παγκόσμιο επιτόκιο, τις πωλήσεις ακατάλληλων ενυπόθηκων τίτλων, τη διαπραγμάτευση παραγώγων και την αποφυγή κυρώσεων.
Πράγματι, ο ανεξάρτητος υπεύθυνος παρακολούθησης των παραγώγων της Deutsche, ο Paul Atkins από την Patomak Partners, έχει τη δική του σύγκρουση συμφερόντων. Ο Άτκινς υπηρέτησε στη μεταβατική ομάδα του Τραμπ και έπαιξε ρόλο στο διορισμό ομοσπονδιακών οικονομικών ρυθμιστικών αρχών. Παρακολουθεί τώρα εάν ο επιχειρηματικός εταίρος του Τραμπ συμμορφώνεται με τους όρους διακανονισμού με τις χρηματοπιστωτικές ρυθμιστικές αρχές της Νέας Υόρκης για την αναφορά παραγώγων.
Εκπρόσωπος της Patomak αρνήθηκε να σχολιάσει.
Εν τω μεταξύ, η Federal Reserve έχει ρυθμιστικούς φορείς που κάθονται στα γραφεία της Deutsche, όπως συμβαίνει με κάθε μεγάλη τράπεζα, παρακολουθώντας προσεκτικά την ασφάλεια και την ευρωστία της εταιρείας. Πέρυσι, η Fed απέτυχε στην Deutsche Bank κατά τη διάρκεια της ετήσιας της τεστ άγχους, διαπιστώνοντας ότι δεν είχε επαρκή κεφάλαια και δεν μπορούσε να αντέξει άλλη οικονομική κρίση. Και η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς και Η Επιτροπή Συναλλαγών μελλοντικής εκπλήρωσης εμπορευμάτων ρυθμίζουν τις επενδυτικές τραπεζικές και εμπορικές της δραστηριότητες.
Εκπρόσωπος της Deutsche Bank αρνήθηκε να σχολιάσει. Ο Λευκός Οίκος δεν επέστρεψε μήνυμα ηλεκτρονικού ταχυδρομείου που να ζητά σχόλιο.
Οι ευρείες επιχειρηματικές συναλλαγές του Οργανισμού Trump θα μπορούσαν να δημιουργήσουν προβλήματα για μια σειρά κυβερνητικών οργανισμών, από το Υπουργείο Εργασίας, το οποίο ρυθμίζει τις πρακτικές απασχόλησης της εταιρείας, έως τη Γενική Υπηρεσία Υπηρεσιών, η οποία μισθώνει τον Τραμπ το ξενοδοχείο του στην Ουάσινγκτον, «Σχεδόν τα πάντα ότι κάθε κλάδος, κάθε τύπος επιβολής, κάθε ενέργεια από κάθε υπηρεσία θα μπορούσε να αγγίξει τις συγκρούσεις του Τραμπ. Δεν υπάρχει τέλος στις ανησυχίες διαφθοράς και ηθικής », λέει ο Garrett.
Αλλά οι πιθανές συγκρούσεις μπορεί να είναι πιο έντονες στο Υπουργείο Δικαιοσύνης. Είτε το Υπουργείο Δικαιοσύνης απομακρυνθεί από μια έρευνα είτε πάρει μια σκληρή στάση απέναντι στην Deutsche Bank, κάθε της κίνηση θα εξεταστεί είτε ως πολύ σκληρή είτε πολύ αδύναμη.
Με νέα διοίκηση, η Deutsche Bank έχει ξεκινήσει μια προσπάθεια να αποκαταστήσει τη φήμη της. Ο Διευθύνων Σύμβουλος της Deutsche John Cyran πραγματοποίησε μια περιοδεία συγγνώμης για τις πολλαπλές και σειριακές αδικίες της τράπεζαςΤο Η διευθέτηση νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες δεν είναι η μόνη πρόσφατη κίνηση της Deutsche να κλείσει τις κυβερνητικές έρευνες. Τον Ιανουάριο, συμφώνησε να πληρώσει 95 εκατομμύρια δολάρια για να τερματίσει ένα έρευνα φορολογικής απάτης από τον εισαγγελέα των ΗΠΑ για τη νότια περιφέρεια της Νέας Υόρκης. Και τον Δεκέμβριο, έγινε μία από τις τελευταίες από τις παγκόσμιες τράπεζες που επιλύθηκε πολιτικές χρεώσεις για τη δημιουργία και πώληση παραπλανητικών επενδύσεων σε στεγαστικά δάνεια, συμφωνώντας να πληρώσει ποινή ύψους 3,1 δισεκατομμύρια δολάριαΤο
Σε αυτές τις συμφωνίες, η Deutsche εκμεταλλεύτηκε την προθυμία του υπουργείου Δικαιοσύνης Ομπάμα να διευθετήσει, σύμφωνα με δικηγόρους υπεράσπισης που δεν εκπροσωπούν την τράπεζα αλλά είναι εξοικειωμένοι με τις υποθέσεις. Οι απερχόμενες διοικήσεις επιθυμούν να ολοκληρώσουν τις έρευνες, ώστε οι αναχωρούντες εισαγγελείς να αποκαλύψουν τα βιογραφικά τους στην έξοδο.
Η κυβέρνηση Ομπάμα είχε ένα πρόσθετο κίνητρο να φτάσει σε διακανονισμούς, επειδή ανησυχούσε ότι το υπουργείο Δικαιοσύνης της κυβέρνησης Τραμπ μπορεί να επιδιώξει μικρότερες κυρώσεις ή αλλιώς να μειώσει τις εταιρείες. Αυτό βοηθά να εξηγηθεί γιατί ο διακανονισμός των ενυπόθηκων τίτλων της Deutsche Bank, ο οποίος περιλάμβανε πίστωση 4,1 δισεκατομμυρίων δολαρίων για την ενίσχυση των καταναλωτών εκτός από το πρόστιμο, ήταν πολύ χαμηλότερος από τον Ο αριθμός των 14 δισεκατομμυρίων δολαρίων αναφέρθηκε το φθινόπωρο ως προσφορά έναρξης της Δικαιοσύνης. Ενώ οι περισσότεροι παρατηρητές ανέμεναν ότι ο αριθμός αυτός θα μειωθεί απότομα, οι όροι της Deutsche εξακολουθούσαν να θεωρούνται ευνοϊκοί.
Ακόμα κι έτσι, η τιμή της μετοχής της Deutsche παραμένει σε ύφεση καθώς οι επενδυτές ανησυχούν για τις μελλοντικές πληρωμές της τράπεζας και τη συνεχιζόμενη ευθραυστότητά τους. Η τράπεζα αντιμετωπίζει κατηγορηματικές αγωγές που καταγγέλλουν προσπάθειες χειραγώγησης των επιτοκίων και των αγορών συναλλάγματος.
Λαμβάνοντας υπόψη τις ευθύνες της κυβέρνησης, οι ρυθμιστικές αρχές του Τραμπ αντιμετωπίζουν ένα επίπονο και ευαίσθητο καθήκον να αποδείξουν την ανεξαρτησία τους και τη δικαιοσύνη τους όταν πρόκειται για την Deutsche Bank. Οι προηγούμενοι Λευκοί Οίκοι έχουν φροντίσει πολύ να αποφύγουν την ανάμειξη στις έρευνες και τις διώξεις του Υπουργείου Δικαιοσύνης. Παρά την πρώιμη υποστήριξή του στην εκστρατεία του Τραμπ και την προσωπική τους φιλία, είπε ο Σέσιονς δεν θα συνηθίσει τον εαυτό του από οποιαδήποτε έρευνα του υπουργείου Δικαιοσύνης για τον πρόεδρο, την οικογένεια Τραμπ ή οποιονδήποτε από τους πολιτικούς του συμβούλους.
Η σχέση που έχει η Deutsche Bank με τον πρόεδρο κόβει δύο τρόπους, λένε δικηγόροι υπεράσπισης και πρώην εισαγγελείς. Θα μπορούσε να είναι επωφελές να συνεργαστείτε με έναν πρόεδρο που φαίνεται να θεωρεί το γραφείο ως μια ευκαιρία για ενίσχυση και εμπλουτισμό της μάρκας. Η τράπεζα μπορεί να ελπίζει σε επιείκεια από τις ρυθμιστικές αρχές του προέδρου λόγω των επιχειρηματικών δεσμών της μαζί του.
Υπάρχουν ενδείξεις ότι η νέα διοίκηση της Deutsche δεν είναι πρόθυμη να συνεχίσει να υπηρετεί ως χρηματοδότης του Τραμπ. Ο Τραμπ μήνυσε την τράπεζα το 2008 για να μην πληρώσει δάνειο για ξενοδοχείο Τραμπ στο Σικάγο. Τα μέρη συμφώνησαν, αλλά οι αγωγές έχουν τον τρόπο να ξεφτίζουν τις φιλίες. Ένα πρώην ανώτερο στέλεχος της Deutsche Bank λέει ότι η τρέχουσα ανώτατη διοίκηση δεν συμπαθεί τον προγραμματιστή ακινήτων. «Δεν θέλουν πια να κάνουν δουλειές μαζί του», λέει.
Δεδομένης της έντασης, η Deutsche μπορεί να ανησυχεί για τον υδράργυρο πρόεδρο. Η ανησυχία της τράπεζας είναι ότι η κυβέρνηση Τραμπ θα μπορούσε να χρησιμοποιήσει τις ρυθμιστικές της εξουσίες για να εξασφαλίσει καλύτερους επιχειρηματικούς όρους. Οι εθνικιστικές πιέσεις περνούν μέσα από τον στενό του κύκλο. Κορυφαίος οικονομικός σύμβουλος Τραμπ πρόσφατα κατηγόρησε τη Γερμανία της χειραγώγησης του νομίσματος. Ο Τραμπ, φοβούνται ορισμένοι παρατηρητές, μπορεί να επιδιώξει να ενισχύσει τα αμερικανικά χρηματοπιστωτικά ιδρύματα έναντι των ξένων όπως η Deutsche.
Τους τελευταίους μήνες, η Deutsche έχει επίσης προσπάθησε να επαναδιαπραγματευτεί τα δάνεια της προς τον Τραμπ, σύμφωνα με έκθεση του Bloomberg, σε μια προσπάθεια να μειώσει την έκθεσή της στον πρόεδρο. Η τράπεζα ήλπιζε να εξαλείψει την προσωπική εγγύηση του προέδρου για δάνεια. Αλλά μια τέτοια κίνηση δεν θα εξαλείψει τη σύγκρουση συμφερόντων, καθώς η εταιρεία του προέδρου, την οποία εξακολουθεί να κατέχει ο Τραμπ, θα παραμείνει στο γάντζο για την αποπληρωμή των δανείων.
Η ProPublica είναι μια βραβευμένη με βραβείο Πούλιτζερ ερευνητική αίθουσα ειδήσεων. Εγγραφείτε για τους ενημερωτικό δελτίοΤο
